Когда сулят златые горы

Калужане могут ознакомиться со списком организаций, имеющих признаки финансовых пирамид и нелегальных кредиторов.

Банк России на своем сайте впервые опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. На 1 июня в него было включено более 1 800 организаций и интернет-проектов, в работе которых были выявлены признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.

Ознакомиться с перечнем недобропорядочных структур имеют возможность и жители Калужской области. Это поможет уберечь свои накопления от мошеннических схем. А они, согласно исследованиям Центробанка, применяются все чаще.

К примеру, количество выявленных компаний с признаками финансовых пирамид в 1-м квартале этого года выросло почти вдвое по сравнению с аналогичным периодом прошлого – с 58 до 85. Эксперты объясняют это желанием граждан получить доход выше, чем за счет вкладов в банках, этим и пользуются обманщики, обещающие златые горы.

– Для того чтобы убедить людей в эффективности и надежности своих схем, недобросовестные компании придумывают различные легенды. Например, предлагают инвестировать сбережения в акции «доходных» иностранных компаний или заработать на криптовалюте, – поясняет управляющий Калужским отделением Банка России Ирина Карлаш. – Информирование же граждан о потенциальной опасности организаций с признаками нелегальной деятельности позволит снизить возможный ущерб потребителей и защитить их интересы.

К сожалению, распознать «нехорошие» компании рядовому гражданину бывает довольно сложно. Облегчить «узнавание» обманщиков на финансовом рынке и призвана публикация списка.

В него попадают организации, по которым уже собрана доказательная база и есть собственное заключение Банка России о наличии у фирмы признаков финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального участника рынка ценных бумаг. Находит такие компании регулятор с помощью собственной специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций.

Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких фирм, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами и иностранными регуляторами для применения иных мер. По каждому конкретному случаю ведется индивидуальная работа и принимается свое решение.

Однако зачастую от выявления до пресечения проходят месяцы. Публикуя перечень финансовых нелегалов, Банк России хочет как можно раньше предупредить граждан, чтобы они смогли сориентироваться и не попасть в капкан злоумышленников.

А их много по всей стране. В одном только ЦФО за I квартал 2021 года было выявлено 56 недобросовестных компаний. Организаторы заманивали граждан агрессивной рекламой в СМИ, соцсетях и мессенджерах, проводили конференции и записывали видеоролики, в которых рассказывали вдохновляющие истории успеха.

Среди нелегальных кредиторов в центральной части России в последнее время особо стали заметны организации, выдающие займы под залог паспорта технического средства под видом возвратного лизинга. Но на самом деле документы оформляются так, чтобы под любым предлогом забрать автомобиль из-за неисполнения любого из условий договора.

Еще один вариант обмана – комиссионки, которые могут выдавать займы под видом ломбардов, но при этом не несут ответственность за сохранность имущества, которое в итоге владельцу попросту не возвращается. Или так называемые потребительские общества или потребительские кооперативы, выдающие себя за КПК и привлекающие денежные средства граждан под высокие проценты.

Одним из подобных примеров может являться деятельность ПО «Потребительское общество национального развития», входящее в список компаний с признаками нелегальной деятельности, опубликованный на сайте ЦБ. У фирмы присутствуют отдельные признаки финансовых пирамид (обещание высокой доходности, агрессивная реклама, непрозрачные схемы получения дохода, отсутствие в реестрах участников финансового рынка Банка России). Привлечение инвесторов этим обществом осуществляется через офисы компании-агента ООО «Ваш финансовый помощник», также указанной в списке.

– Мы призываем потребителей быть бдительнее, перепроверять информацию и обращать внимание на отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке или информации в реестрах Банка России. Кроме того, важно понимать: если обещаемая доходность вложений значительно превышает предложения банковских институтов, высока вероятность потери накоплений, – поясняет Ирина Карлаш.

Черный список на сайте Центробанка размещен в разделе «Проверить финансовую организацию». В нем по каждой компании указаны характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на него. Перечень будет постоянно обновляться, в том числе по результатам проверок обращений граждан.

Наталья ТИМАШОВА.

Фото kazanreporter.ru, www.politnavigator.net, tula.bezformata.com, Яндекс.Дзен, om1.ru, 24rus.ru.